风控与心理交易赢的前提是先不输10 篇研究。行为损耗每年吃掉 3-4% 收益，是预期收益的一半。风控不只是止损线——认知偏差、情绪冲动、过度交易，这些才是真正的敌人。七大偏差量化防御 + 行为规则引擎 MVP，预期年化 +1~1.5%。[23] 交易心理：认知陷阱与防御机制[25] 交易执行成本模型[26] 回撤管理与策略失效检测[29] 危机相关性崩溃与尾部风险[39] Monte Carlo 压力测试与路径分布[40] 行为纪律规则引擎设计[41] sUSDe 智能合约、托管与脱锚风险[43] 第一年运维手册[49] 流动性危机中的资产行为与执行风险[50] 通胀环境下的资产配置
